Se você é dono do seu próprio negócio, sabe a importância de uma boa gestão financeira.
Porém, na prática, acabam surgindo algumas dificuldades, já que a área de finanças é relativamente complexa.
Devido a dificuldade do dia a dia, alguns empreendedores acabam não conseguindo se organizar financeiramente e nem analisar os dados do fluxo de caixa e a gestão do negócio.
Um dos motivos pelo qual é tão importante organizar a parte financeira da sua empresa, é a conciliação bancária.
Como esse processo pode ser colocado em prática? Se você quer saber mais sobre o assunto, continue a leitura do nosso artigo.
Vamos te explicar como tudo funciona.
O que é conciliação bancária?
Basicamente, é a comparação dos valores contidos nas contas bancárias com o controle financeiro da empresa.
No entanto, embora pareça simples na teoria, as coisas se tornam mais difíceis na prática.
Alguns empreendedores acabam deixando esse assunto de lado, seja pela correria do dia a dia, preguiça ou então, falta de conhecimento.
Entretanto, a conciliação bancária faz parte da organização financeira da sua empresa. Ou seja, qualquer erro nos cálculos, pode trazer problemas para a sua organização!
O objetivo da realização desse processo é verificar o controle financeiro e descobrir se há alguma inconsistência nos dados.
Caso haja algum problema, como erro nas datas do extrato bancário ou lançamento das movimentações financeiras, seu gestor pode encontrar uma solução. Dessa forma, a conciliação bancária é feita de forma correta!
No entanto, os valores recebidos por boletos, dinheiro em espécie, cartões de crédito e débito ou transferências bancárias, podem ser confundidos ou esquecidos em uma empresa que não leva a organização financeira a sério.
Todo o dinheiro que entra na sua conta jurídica deve apresentar alguma relação e consistência com os dados armazenados.
Qual a importância da conciliação bancária?
Primeiramente, o monitoramento do fluxo de caixa de qualquer negócio é a razão pela qual o serviço de conciliação bancária é essencial.
Contudo, esse processo também é feito para descobrir se em algum momento, houve fraudes internas, como pagamentos não descontados, por exemplo.
O acompanhamento frequente do fluxo de registros de entrada e saída de dinheiro ajuda a melhorar a comunicação com o seu contador e gestor financeiro. Consequentemente, essa é a melhor forma de obter informações relevantes sobre um determinado período.
Você até pode pensar que é exagero se preocupar com isso. Entretanto, se você não se preocupar com essas questões, em pouco tempo, você vai perder o controle financeiro do fluxo de caixa.
O acompanhamento precisa ser frequente e rigoroso. Não se esqueça de que a inconsistência de dados pode trazer problemas para a sua empresa.
Quais as vantagens da conciliação bancária?
Se você quer uma gestão financeira mais completa e com um armazenamento de dados eficiente, deve deixar claro ao seu gestor o quanto você valoriza esse serviço.
Veja quais são as principais vantagens da conciliação bancária:
Maior controle patrimonial
O controle patrimonial é o gerenciamento de patrimônio de toda uma empresa.
É um serviço importante para evitar complicações no fluxo do caixa, fazendo com que a saúde financeira da empresa não seja afetada.
A ideia é que gestores financeiros consigam realizam um planejamento estratégico, realizando uma projeção de caixa real e otimizando os processos financeiros.
Redução de erros nas conferências
Devido aos avanços tecnológicos, ficou mais fácil realizar a conciliação bancária. Mesmo assim, muitos gestores e empreendedores tentam realizar esse serviço de forma manual, o que não é recomendado.
O ideal é que esse processo seja realizado por uma empresa de gestão financeira terceirizada que realmente entende de tecnologia. Dessa forma, a conciliação da sua empresa será feita com a ajuda de softwares especializados.
Maior segurança financeira
Você sabia que qualquer inconsistência de dados, pode fazer com que você tenha problemas com a Receita Federal?
Por isso, não deixe de realizar uma gestão financeira adequada.
Além disso, a conciliação bancária permite que você consiga controlar o fluxo do caixa e fazer previsões mais realistas, tudo de modo prático, seguro e econômico.
Saldos atualizados
É bem provável que você queira contratar novos funcionários e investir em marketing digital, não é mesmo?
Entretanto, tais decisões não podem ser feitas de qualquer jeito. Antes de qualquer investimento, é preciso analisar o capital de giro da empresa e descobrir se no momento, há condições de realizar investimentos.
Graças a conciliação bancária, se torna possível fazer essa verificação. Dessa forma, você consegue fazer escolhas mais apropriadas e coerentes, de acordo com a situação econômica da sua empresa.
Como fazer conciliação bancária
Agora que você já sabe mais sobre esse assunto, está na hora de descobrir como a conciliação bancária deve ser feita. Vamos lá?
Lançamento de movimentações financeiras
A falta de controle financeiro pode atrapalhar a ‘’saúde’’ do seu negócio. A gestão de uma organização não pode ser feita só de vez em quando. É preciso criar uma rotina e conferir as movimentações financeiras de forma diária.
Para maior organização, é importante saber exatamente quanto de dinheiro está entrando ou saindo da empresa.
Por isso, é importante montar uma planilha e contar com a ajuda de programas especializados em gestão financeira. Além disso, caso você não tenha experiência e conhecimento nessa área, não tente fazer isso sozinho. Qualquer erro pode se tornar uma bola de neve lá na frente.
Nessa planilha, é preciso inserir todos os gastos e ganhos referentes a organização. Contas fixas, pagamentos de fornecedores, funcionários, impostos, pagamentos, entre outros. Não deixe nenhuma informação financeira para trás.
Não se esqueça da importância das datas das transações.
Verificação e atualização dos saldos
Mesmo que você tenha as informações corretas, é preciso verificar se há consistência nas datas. Dessa forma, você evita multas por atraso e outros problemas.
Lançamentos não identificados podem trazer problemas financeiras para uma organização.
Por isso é tão importante cuidar desse processo de forma diária. Se você tentar separar um único dia para verificar o saldo, vai acabar se confundindo. Ou seja, a chance de cometer um erro grave é muito maior.
Análise de detalhes
A conferência serve para analisar dados, ter mais informações sobre o fluxo de caixa da empresa e verificar as datas.
Correção das diferenças nos lançamentos
Pode ser que haja alguma inconsistência entre os dados do controle interno e os dados da conta bancária.
Se isso aconteceu, fique tranquilo. Erros até podem ser comuns. Por esse motivo, jamais oficialize qualquer informação sem fazer uma boa revisão antes.
Compare os valores armazenados nas contas bancárias e no controle interno.
Para você ter acesso a essas informações, o ideal é que todos os extratos fiscais e comprovantes de pagamentos sejam guardados.
Se possível, tenha esses dados armazenados tanto de forma física quanto online.
O que deve ser feito ao encontrar erros na conciliação bancária?
Se você descobrir qualquer divergência nos valores e datas, fale com o seu gestor financeiro. Esse profissional é a pessoa ideal para resolver esse problema.
Em algumas situações, pode ser que algumas falhas aconteçam, como por exemplo, débitos incorretos, depósitos sem identificação ou erros de informações.
Veja o que deve ser feito quando isso acontecer:
Débitos incorretos
Em alguns momentos, pode ser que o seu banco cobre valores indevidos. Isso acontece tanto com pessoas físicas quanto pessoas jurídicas.
Se isso ocorrer, fique tranquilo, pois tem como resolver. O problema é que muitas vezes, os empreendedores não fazem a conciliação bancária.
Resultado: eles acabam pagando taxas desnecessárias, que poderiam ser eliminadas caso tivessem feito a conciliação.
Não importa se é um pequeno ou grande valor – se o dinheiro é seu, não há porque deixá-lo com o banco.
Nesses casos, o ideal é entrar em contato com a instituição financeira e explicar a situação.
Depósitos sem identificação
Seu cliente vai realizar o pagamento através de depósitos bancários? Não há problema algum.
Entretanto, para que você tenha acesso a essa informação sempre que precisar, peça para ele enviar um comprovante da operação.
Dessa forma, você consegue registrar o depósito, sabendo exatamente qual o cliente que pagou a conta.
Erro no valor, data ou conta bancária
Um simples erro de digitação pode trazer divergências entre os dados armazenados.
No entanto, se todos os lançamentos já foram efetuados e mesmo assim, as contas não batem, é possível que o erro esteja na informação registrada.
Por isso, o profissional responsável por essa função deve conhecer bons programas para realizar esse serviço. Além disso, é preciso ter muita atenção ao registrar qualquer informação no sistema!
Conciliação bancária é com a Finanter!
‘’Eu mal tenho tempo de enviar verificar o fluxo de caixa da minha empresa, como vou fazer a conciliação bancária?’’
É muito comum ouvir isso de pequenos empreendedores.
Em primeiro lugar, saiba que você não precisa fazer a conciliação bancária sozinho, pelo contrário. A melhor forma de ser mais produtivo e cuidar de outras questões da sua empresa, é terceirizando seu financeiro.
Por isso, a Finanter se dispõe a realizar esse serviço para você.
A conciliação bancária da Finanter é realizada por especialistas em financeiros que entendem as dificuldades e desafios das empresas que procuram a solução de gestão financeira digital.
Em suma, nós garantimos segurança e praticidade.
Agende uma reunião com a nossa equipe! Escolha o melhor horário para você. Nós estamos aqui para facilitar a organização financeira da sua empresa.
Este conteúdo 100% autoral faz parte da missão da Finanter de apresentar às pequenas empresas que existe uma solução para reinventar suas rotinas financeiras – capaz de reduzir custos e entregar mais eficiência.
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